你们是受托人吗?

DecisionPoint金融, 有限责任公司是一家注册投资顾问(RIA)，对我们的客户负有忠诚的信托责任.

RIA对他们的客户负有信托责任. 这意味着我们在法律上有义务始终为您的最佳经济利益行事.  非ria财务顾问, 比如经纪自营商, 可能只需要提供适合他们客户的建议.  这意味着他们可以提供满足客户需求的理财建议, 但这可能会给他们带来销售佣金或更高的费用.

RIA在美国证券交易委员会(SEC)或州证券监管机构注册.  DecisionPoint金融, LLC在美国证券交易委员会注册.  美国证券交易委员会的监管和监督确保DecisionPoint的所有代表作为受托人为您的利益服务.  监管机构提供了网站，你可以在上面查询对你的财务顾问的任何投诉. 对于RIA，你可以使用 投资顾问公开披露网站; and for Brokers governed by FINRA, you can go to BrokerCheck.

RIA必须清楚地披露任何利益冲突.  在向客户披露所有费用和潜在利益冲突时，DecisionPoint必须完全透明.   

你是CFP专业人士吗?

DecisionPoint金融拥有许多注册财务规划师™专业人员. 

大多数人认为所有的理财规划师都是“合格的”，但事实并非如此.  任何人都可以称自己为“理财规划师”.“只有那些满足CFP委员会认证和更新要求的机构才能显示CFP®认证标志.  在选择理财规划师时, 你需要确信你选择的帮助你规划未来的人是有能力和道德的.  CFP®认证提供了一种安全感，它只允许符合以下要求的人有权使用CFP®认证标志:

教育:  CFP®专业人士必须在CFP委员会认可的提供财务规划课程的学院或大学完成全面的课程学习，以发展他们的理论和实践财务规划知识.

检查:  CFP从业人员必须通过全面的CFP认证考试，以测试他们综合运用财务规划知识的能力.  基于对计划者所做的常规研究, 该考试涵盖了财务规划过程, 税收筹划, 员工福利和pg电子平台, 遗产规划, 投资管理及保险.

经验:  CFP®专业人士在获得使用CFP®认证标志的权利之前，必须至少有两年的财务规划流程经验.  结果是, CFP®从业人员除了具备财务规划知识外，还具备财务咨询技能.

ETHICS:  作为认证的最后一步, CFP®从业人员同意遵守严格的职业行为准则, 被称为CFP委员会的道德和职业责任准则, 这阐明了他们对公众的道德责任, 客户及雇主.  通过道德准则, CFP®从业人员同意在为您提供财务规划建议和服务时公平勤勉地行事, 把自己的利益放在第一位.  《pg电子平台》规定，CFP®从业人员必须诚信行事, 为您提供客观的、基于您需求的专业服务.  他们必须以书面形式向您提供有关其薪酬来源和利益冲突的信息.

正在进行认证:  一次认证, CFP®从业人员需要保持技术能力并履行道德义务.  每两年一次, 他们必须完成至少30小时的继续教育，以跟上财务规划行业的发展，更好地为客户服务.